بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت تا سال ۲۰۳۰

بیشتر کسانی که به تازگی با حوزه کریپتو آشنا شده‌اند، به دنبال بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت هستند. اما پیدا کردن این ارز کار آسانی نیست. در نوامبر ۲۰۲۱ در اوج خود، ارزش بازار کریپتو بیش از ۲.۹ تریلیون دلار بود. اما تا اواسط سال ۲۰۲۲، تحت تاثیر افزایش تورم و سیاست‌های سخت‌گیرانه فدرال رزرو، این رقم به کمتر از ۹۰۰ میلیارد دلار سقوط کرد.

حالا در ۲۱ ژانویه ۲۰۲۵، ارزش کل بازار ارزهای دیجیتال به ۳.۶ تریلیون دلار رسیده است. به عبارتی دیگر، نوسان بخشی جدانشدنی از بازار کریپتو است. اگر تصمیم دارید در این بازار سرمایه گذاری کنید، باید بدانید که هزاران کوین مختلف با ویژگی‌های خاص وجود دارند. از بیت کوین گرفته که اولین ارز دیجیتال دنیا است، تا ورلد کوین یک ارز نسبتا جدید و با پتانسیل محسوب می‌شود.

در این مقاله از مجله زرین بیت، چند مورد از ارز های دیجیتال مناسب سرمایه گذاری بلند مدت را معرفی کرده و سپس، نکات کلیدی که می‌توانند شما در انتخاب بهترین ارز های دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت یاری کنند را نیز بررسی خواهیم کرد.

بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت

بهترین ارز های دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت شامل ارز های زیر است:

• بیت کوین (BTC)
• تتر (USDT)
• اتریوم (ETH)
• ریپل (XRP)
• لایت کوین (LTC)
• سولانا (SOL)
• کاردانو (ADA)
• بایننس کوین (BNB)
• آوالانچ (AVAX)
• تون کوین (TON)
• ورلد کوین (WLD)

بیت کوین به عنوان پیشگام بازار، اتریوم با قراردادهای هوشمند، و بایننس کوین به خاطر محبوبیت صرافی بایننس، از گزینه‌های برتر هستند. سولانا و کاردانو با نوآوری، ریپل به خاطر کاربردش برای پرداخت‌های بین‌المللی، و لایت کوین به خاطر سابقه طولانی، جایگاه ویژه‌ای دارند. آوالانچ با مقیاس‌پذیری بالا و تتر برای ذخیره ارزش (در ایران) محسوب هستند؛ در ضمن پروژه‌های نوظهور مانند تون کوین و ورلد کوین نیز پتانسیل رشد بالایی دارند.

بیت کوین (BTC)

بسیاری از فعالان و کارشناسان حوزه کریپتو باور دارند که بیت کوین بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت است. وبسایت Cointelegraph بیت کوین را اینگونه توصیف می‌کند:

بیت کوین یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز است که بدون نیاز به یک نهاد مرکزی عمل می‌کند. هدف آن رفع ضعف‌های سیستم‌های مالی سنتی است.

محبوبیت بیت کوین غیرقابل انکار است و صعود و سقوط قیمت بیت کوین معمولا وضعیت کلی بازار کریپتو را تعیین می‌کند. حتی با وجود عرضه پروژه های جدید که سرعت و امکانات بیشتری دارند، جایگاه بیت کوین به عنوان برترین کریپتوکارنسی هرگز با تهدید جدی مواجه نشده است.

مزایای بیت کوین شامل غیرمتمرکز بودن، امنیت، دسترسی آسان و حریم خصوصی است، اما این ارز دیجیتال مشکلاتی مانند ضعف در مقیاس‌پذیری و کارمزد بالای تراکنش‌ها را نیز دارد.

تتر (USDT)

تتر یک استیبل کوین است که ارزش آن به دلار آمریکا پیوند خورده است. برخلاف بسیاری از ارزهای دیجیتال که نوسانات شدید دارند، در واقع به گونه‌ای طراحی شده تا قیمت تتر به صورت ثابت حفظ کند.

در ایران، با توجه به نوسانات شدید قیمت دلار و تغییرات مداوم ارزش پول ملی، تتر می‌تواند گزینه‌ای مناسب برای سرمایه گذاری باشد. زیرا این ارز دیجیتال به سرمایه گذاران اجازه می‌دهد تا به نوعی از نوسانات بازار ارز ایران مصون بمانند. به عبارتی دیگر، تتر مانند یک ابزار ذخیره ارزش عمل می‌کند و می‌تواند در شرایط ناپایدار اقتصادی، یک راهکار مناسب برای حفظ سرمایه به شمار آید.

اتریوم (ETH)

اتریوم که در سال ۲۰۱۴ راه‌اندازی شد، بزرگ‌ ترین بلاکچین جهان برای توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT) و پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) است. بسیاری از سرمایه گذاران خرید ETH را به عنوان یک سرمایه گذاری روی Web3 و اینترنت غیرمتمرکز می‌بینند. 

از سال ۲۰۲۲، بلاکچین اتریوم شروع به سوزاندن بخشی از کارمزد تراکنش‌ها کرده است. این بدان معناست که عرضه اتریوم با گذشت زمان کاهش می‌یابد و این موضوع در بلند مدت می‌تواند منجر به افزایش قیمت اتریوم شود!

ریپل (XRP)

قیمت ریپل و خود این ارز یکی دیگر از کوین های پرطرفدار است که عموما تحت عنوان بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت معرفی می‌شود.

پلتفرم ریپل با هدف تسهیل انتقال فرامرزی پول برای بانک‌ها و کسب‌وکارها ایجاد شده است. ارز دیجیتال XRP نیز به منظور انجام تراکنش‌های سریع و کم‌هزینه طراحی شده و برای پرداخت‌های بین‌المللی گزینه‌ای ایده‌آل به شمار می‌آید. بلاکچین XRP Ledger، که یک بلاکچین غیرمتمرکز است، محل انجام تراکنش‌های XRP بوده و امکان ایجاد دارایی‌های دیجیتال مانند استیبل کوین‌ها و NFT‌ها را نیز فراهم می‌آورد.

لایت کوین (LTC)

لایت کوین که در سال ۲۰۱۱با هدف ارائه تراکنش‌های سریع و ارزان و حل مشکلات مقیاس‌پذیری بیت کوین طراحی شد. این ارز دیجیتال، بلاکچین خود را به عنوان یک فورک از بیت کوین توسعه داده است، اما ویژگی‌هایی نظیر استخراج بلاک سریع‌تر، عرضه کل بیشتر و استفاده از الگوریتم هشینگ Scrypt (به جای SHA-256) دارد. 

لایت کوین عموما به عنوان مکمل بیت کوین، و نه به عنوان رقیب آن معرفی می‌شود. در ضمن این ارز دیجیتال به عنوان یک روش پرداخت محبوب نیز مورد استفاده قرار می‌گیرد. قیمت لایت کوین هم آن را به عنوان یکی از ارز های مناسب برای هولد کردن تبدیل کرده است.

سولانا (SOL)

بلاکچین سولانا مشابه بلاکچین اتریوم است؛ از آن جهت که هر دو به عنوان بسترهایی برای ساخت راه‌ حل‌های دیفای و اجرای قراردادهای هوشمند عمل می‌کنند. با این حال، سولانا با هدف دستیابی به مقیاس‌پذیری بیشتر طراحی شده است.

بلاکچین سولانا قادر است تا ۵۰ هزار تراکنش در ثانیه را پردازش کند. همچنین، توکن SOL نقش‌های مختلفی مانند: استیکینگ برای دریافت پاداش، پرداخت کارمزد و شرکت در رای گیری‌های شبکه را ایفا می‌کند.

کاردانو (ADA)

کاردانو مشابه اتریوم به کاربران این امکان را می‌دهد که با پروتکل‌های غیرمتمرکز و NFT‌ها تعامل داشته باشند. این بلاکچین توسط یکی از بنیان‌گذاران اتریوم به نام چارلز هاسکینسون تاسیس شد. هدف وی ایجاد بلاکچینی جدید و بهبودیافته برای قراردادهای هوشمند بود.

کاردانو به استفاده از تحقیقات علمی که با فرآیند داوری همتا (Peer Review) مورد بررسی قرار گرفته‌اند، افتخار می‌کند و تمامی تغییرات و بهبودهای خود را بر اساس این رویکرد علمی پیش می‌برد. برخلاف بلاکچین‌هایی مانند اتریوم، توکن‌ها و NFT‌های مبتنی بر کاردانو از طریق قراردادهای هوشمند ایجاد نمی‌شوند؛ بلکه آن‌ها مستقیما بر روی معماری بلاکچین کاردانو ساخته می‌شوند که این امر منجر به کاهش کارمزدها و افزایش امنیت تراکنش‌ها می‌شود.

بایننس کوین (BNB)

در میان توکن‌های اختصاصی صرافی‌ها، بایننس کوین می‌تواند بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت باشد.

BNB که مخفف عبارت “Build and Build” است، ارز دیجیتال بومی اکوسیستم بایننس به شمار می‌آید. بایننس ابتدا به عنوان یک صرافی ساده آغاز به کار کرد و به تدریج دامنه خدمات خود را گسترش داد. این صرافی در سال ۲۰۱۷ بایننس کوین را معرفی کرد. امروزه این ارز دیجیتال نقش‌های مختلفی ایفا می‌کند؛ از جمله کاهش هزینه‌ها در صرافی (به شکل تخفیف کارمزد) و پرداخت هزینه‌های مختلف در اکوسیستم بایننس.

آوالانچ (AVAX)

آوالانچ که در سال ۲۰۲۰ راه‌اندازی شد، اکنون به یکی از بزرگترین بلاکچین‌های جهان تبدیل شده است. آوالانچ از NFT‌ها و پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) پشتیبانی می‌کند و با ماشین مجازی اتریوم (EVM) سازگار است، به این معنی که انتقال دارایی‌ها از بلاکچین اتریوم به آوالانچ بسیار آسان است.

از نظر توکنومیکس، عرضه آوالانچ به ۷۲۰ میلیون واحد محدود شده است و بخشی از کارمزدهای تراکنش‌ها سوزانده می‌شود که این امر باعث کاهش عرضه آوالانچ در طول زمان خواهد شد. علاوه بر این، آوالانچ تراکنش‌های سریع و کارمزدهای پایین‌تری نسبت به بلاکچین‌های دیگر ارائه می‌دهد، که آن را به یک گزینه جذاب برای توسعه‌دهندگان و کاربران تبدیل می‌کند.

تون کوین (TON)

از سال ۲۰۱۷، تیم تلگرام در حال توسعه یک شبکه بلاکچین بود که Telegram Open Network نام داشت و رمزارز بومی آن Gram بود. اما در مه ۲۰۲۰، پاول دوروف، بنیان‌گذار و مدیرعامل تلگرام، اعلام کرد که تلگرام به دستور دادگاه SEC، از پروژه بلاکچین TON خارج شده و به این ترتیب، توکن Gram هرگز منتشر نشد.

از آن زمان به بعد، روند توسعه پروژه توسط یک جامعه مستقل از توسعه‌دهندگان و علاقه‌مندان به بلاکچین ادامه یافت. در این مدت، نام پروژه نیز از «Telegram Open Network» به «The Open Network» تغییر یافته است. چشم‌انداز بنیاد تون (Ton Foundation) این است که تا سال ۲۰۲۸، ۵۰۰ میلیون کاربر را قادر سازد تا مالک هویت دیجیتال، داده‌ها و دارایی‌های خود باشند و به توسعه‌دهندگان نیز این امکان را بدهد تا یک اکوسیستم Web3 در پیام‌رسان تلگرام بسازند.

ورلد کوین (WLD)

از میان کوین‌هایی که تا اینجا معرفی شد، ورلد کوین می‌تواند بهترین ارز دیجیتال ارزان برای سرمایه گذاری بلند مدت باشد.

ورلد کوین یک پلتفرم هویت دیجیتال است که هدف آن ارائه یک روش امن و راحت برای اثبات هویت آنلاین افراد است. این پلتفرم سه بخش اصلی دارد: World ID، World App و توکن WLD. بخش World ID یک نوع گذرنامه دیجیتال است که هویت کاربران را از طریق اسکن عنبیه تایید کرده و کدی منحصر به فرد برای آنها تولید می‌کند. این کد در بلاکچین ذخیره شده و تنها برای جلوگیری از ساخت چندین World ID توسط یک کاربر به کار می‌رود.

World App به عنوان کیف پول دیجیتال، World ID کاربران را ذخیره کرده و به آنها اجازه می‌دهد در اپلیکیشن‌های دیگر هویت خود را تایید کنند. این کیف پول همچنین از ارزهای دیجیتال مختلف مانند بیت کوین و اتریوم پشتیبانی می‌کند. پس از ایجاد World ID و دانلود World App، کاربران به توکن WLD دسترسی پیدا می‌کنند.

 نکات کلیدی در انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت

انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت نیازمند بررسی عوامل متعددی است. تیم توسعه و سابقه پروژه نقش مهمی در ثبات و پیشرفت آن دارد، در حالی که کاربردها و نوآوری‌های آن می‌توانند بر آینده‌ پروژه تاثیر بگذارند. ارزش بازار و نقدینگی نشان‌دهنده میزان اعتماد سرمایه گذاران است و حمایت جامعه و پذیرش گسترده، موفقیت یک ارز را در طول زمان تضمین می‌کند. همچنین، میزان تمرکززدایی بر امنیت و استقلال شبکه تاثیر دارد. همکاری‌ها و مشارکت‌های استراتژیک نیز می‌توانند رشد یک پروژه را تسریع کنند. در نهایت، بررسی روند قیمتی و عملکرد گذشته کمک می‌کند تا دید بهتری نسبت به پایداری و پتانسیل رشد یک ارز دیجیتال داشته باشیم.

تیم توسعه و سابقه آن

تیم با تجربه و متخصص می‌تواند شانس موفقیت پروژه را بالا ببرد. در ضمن، مشخص بودن هویت اعضای تیم و قابل اثبات بودن تجربه کاری آنها می‌تواند اعتماد را برای کاربران آسان‌تر کند.

کاربردها و نوآوری پروژه

پروژه‌های موفق باید مشکلات واقعی را حل کنند و نوآوری‌های جذاب داشته باشند که باعث رشد می‌شود. برای مثال، توسعه راه‌حل‌هایی برای بهبود مقیاس‌پذیری بلاکچین می‌تواند امکان انجام تراکنش‌های سریع‌تر را فراهم کند.

ارزش بازار و نقدینگی

ارزش بازار و نقدینگی دو عامل مهم در انتخاب ارز دیجیتال مناسب سرمایه گذاری هستند. ارزهایی با ارزش بازار بالا معمولا پایدارتر و کم‌ریسک‌تر هستند. همچنین، نقدینگی بالا به شما این امکان را می‌دهد که خرید و فروش را به راحتی انجام دهید.

حمایت جامعه و پذیرش گسترده

پروژه‌هایی که جامعه کاربری فعال و قوی دارند، معمولا شانس موفقیت بیشتری دارند. همچنین، پذیرش گسترده توسط کاربران، کسب‌وکارها و نهادها می‌تواند نشان‌دهنده پایداری و آینده روشن پروژه باشد.

میزان تمرکززدایی

پروژه‌هایی که به‌ طور کامل غیرمتمرکز هستند، معمولا امنیت و شفافیت بیشتری دارند. تمرکززدایی به این معناست که هیچ فرد یا گروهی بر شبکه تسلط ندارد.

همکاری‌ها و مشارکت‌ها

همکاری با شرکت‌های بزرگ، نهادهای مالی یا پروژه‌های معتبر می‌تواند اعتبار پروژه را افزایش دهد. این مشارکت‌ها نه تنها باعث افزایش پذیرش می‌شوند، بلکه ممکن است منابع مالی لازم برای توسعه بیشتر پروژه را فراهم کنند.

روند قیمتی و عملکرد گذشته

اگر یک ارز دیجیتال در طول زمان روندهای صعودی متعدد داشته باشد، می‌توان آن را به عنوان یک نشانه مثبت در نظر گرفت. البته باید توجه داشت که عملکرد گذشته تضمینی برای آینده نیست، اما می‌تواند به شما در تصمیم‌گیری‌های آگاهانه‌تر کمک کند.

مقایسه سرمایه گذاری بلند مدت و کوتاه مدت در ارز های دیجیتال

انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت یا کوتاه مدت به عوامل مختلفی بستگی دارد. در سرمایه گذاری کوتاه مدت، هدف بیشتر به دست آوردن سود سریع از نوسانات بازار است. این نوع سرمایه گذاری نیازمند تحلیل‌های دقیق و پیگیری‌های مستمر از وضعیت بازار است، زیرا قیمت ارزهای دیجیتال ممکن است در کوتاه مدت تغییرات زیادی داشته باشد.

از سوی دیگر، سرمایه گذاری بلند مدت بیشتر بر مبنای پیش‌بینی رشد طولانی‌مدت ارز دیجیتال انتخابی است. در این نوع سرمایه گذاری، فرد به امید افزایش قیمت ارزها در سال‌های آینده وارد بازار می‌شود و معمولاً نیازی به پیگیری مداوم بازار ندارد. افراد برای این نوع سرمایه گذاری معمولاً به اصول بنیادین و پتانسیل‌های آینده ارز دیجیتال‌ها توجه دارند.

در نهایت، انتخاب بین این دو نوع سرمایه گذاری بستگی به اهداف شخصی، میزان تحمل ریسک، و تجربه سرمایه گذار در بازار ارزهای دیجیتال دارد.

شما همچنین می توانید جهت کسب اطلاعات بیشتر در مورد بهترین ارز برای ترید ساعتی و تایم فریم های کوتاه مدت به مجله زرین بیت مراجعه فرمایید.

چالش‌ های سرمایه گذاری بلند مدت

چالش‌های سرمایه گذاری بلند مدت در دنیای ارز دیجیتال عبارتند از: عدم شفافیت قوانین، ریسک امنیتی و پذیرش محدود.

• عدم شفافیت قوانین: قوانین و مقررات مربوط به ارزهای دیجیتال هنوز در بسیاری از کشورها به طور کامل مشخص نیست.
• ریسک امنیتی: خطر هک شدن کیف پول‌ها و صرافی‌ها همیشه وجود دارد و چنین اتفاقی می‌تواند به از دست رفتن سرمایه منجر شود.
• پذیرش محدود: روند پذیرش ارزهای دیجیتال در حال افزایش است، اما همچنان فاصله زیادی با سطح مطلوب پذیرش داریم.

نکات کلیدی برای سرمایه گذاری بلند مدت

برای انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت، باید به نکات زیر توجه کنید: درک ارزش ذاتی، شناسایی ریسک‌ها، بررسی پروژه‌ها، تعیین میزان سرمایه گذاری، انتخاب صرافی معتبر و مقابله با کلاهبرداری‌ها.

• درک ارزش ذاتی: قبل از سرمایه گذاری، باید بدانید که ارزش ذاتی ارز دیجیتال چقدر است. برای این کار، به کاربردها و میزان عرضه آن (به ویژه به وجود یا عدم وجود سقف عرضه) توجه کنید تا تصمیمات بهتری بگیرید.
• شناسایی ریسک‌ها: بزرگترین ریسک بازار ارز دیجیتال نوسان قیمت آن است که به علت فعالیت ۲۴ ساعته این بازار، ممکن است در هر لحظه قیمت‌ها را به مقدار زیادی افزایش یا کاهش دهد.
• بررسی پروژه‌ها: قبل از سرمایه گذاری، حتما تحقیق کنید. به وایت پیپر پروژه‌ها نگاهی بیندازید و نظرات سایر سرمایه گذاران را بررسی کنید تا از امنیت پروژه مطمئن شوید.
• تعیین میزان سرمایه گذاری: تعیین کنید که چقدر می‌خواهید سرمایه گذاری کنید و هرگز بیشتر از مقداری که توانایی از دست دادن آن را دارید، سرمایه گذاری نکنید.
• انتخاب صرافی معتبر: اگر جزو تازه‌ واردان دنیای کریپتو هستید، قبل از هر چیز باید یک صرافی معتبر برای خرید و فروش پیدا کنید. و یا به بررسی بهترین استراتژی معاملاتی ارز دیجیتال برای افراد مبتدی بپردازید.
• مقابله با کلاهبرداری‌ها: در فضای ارز دیجیتال روش‌های زیادی برای کلاهبرداری وجود دارد. قبل از شروع سرمایه گذاری، با این روش‌ها و شیوه مقابله با آنها آشنا شوید.

جمع بندی

بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت آن ارزی است که علاوه بر پتانسیل رشد بالا، از پشتوانه‌ای قوی برخوردار باشد و بتواند در مواجهه با نوسانات بازار و چالش‌های اقتصادی پایدار بماند. بیت کوین و اتریوم به عنوان پیشگامان بازار، جزو گزینه‌های اصلی برای سرمایه گذاری بلند مدت هستند. در کنار این دو، ارزهایی مانند بایننس کوین به خاطر محبوبیت صرافی بایننس و سولانا و کاردانو به دلیل نوآوری‌های بلاکچینی، گزینه‌های جذابی به شمار می‌روند.

برای انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت، مهم است که علاوه بر بررسی شاخص‌هایی چون ارزش بازار، نقدینگی و سابقه تیم توسعه، به کاربردها و نوآوری‌های هر پروژه توجه ویژه‌ای داشته باشید. همکاری‌های استراتژیک و پذیرش گسترده یک ارز دیجیتال نیز می‌تواند شانس موفقیت پروژه‌ها در بلند مدت را افزایش دهد. در نهایت، مدیریت ریسک، تحقیقات دقیق، و انتخاب صرافی معتبر برای انجام تراکنش‌ها از عوامل کلیدی برای موفقیت بازار ارز دیجیتال است.

سوالات متداول