ارز دیجیتال دای چیست؟ | معرفی استیبل کوین DAI

ارز دیجیتال دای (DAI) به‌عنوان یکی از برجسته‌ ترین استیبل کوین‌های موجود در دنیای بلاک‌چین اتریوم شناخته می‌شود. با وجود اینکه بسیاری از استیبل کوین‌ها تحت کنترل نهادهای متمرکز هستند، دای به‌طور کامل غیرمتمرکز است و بر اساس پروتکل MakerDAO و استفاده از قراردادهای هوشمند کار می‌کند. هدف اصلی دای ایجاد یک ارز دیجیتال پایدار و مقاوم در برابر نوسانات اقتصادی است که هم در اکوسیستم مالی غیرمتمرکز (DeFi) و هم در تراکنش‌های روزمره کاربرد دارد. در این مقاله از زرین بیت، ویژگی‌ها، نحوه کار، کاربردها و مزایای ارز دیجیتال دای مورد بررسی قرار خواهند گرفت.

ارز دیجیتال دای چیست؟

ارز دیجیتال دای (DAI) یک استیبل کوین غیرمتمرکز و مبتنی بر بلاکچین اتریوم است که ارزش آن به‌طور معمول برابر با یک دلار آمریکا حفظ می‌شود. برخلاف استیبل کوین‌های متمرکز مانند تتر که توسط شرکت‌های متمرکز مدیریت می‌شوند، دای از قراردادهای هوشمند برای مدیریت و حفظ ثبات قیمت خود استفاده می‌کند. این ارز در سال ۲۰۱۷ توسط MakerDAO، یک سازمان خودگردان غیرمتمرکز (DAO)، معرفی شد و هدف آن ارائه ابزاری پایدار برای تراکنش‌ها و معاملات در اکوسیستم مالی غیرمتمرکز (DeFi) است.

توکن دای به کمک یک سیستم وثیقه‌گذاری دارایی‌های دیجیتال ایجاد می‌شود، به این معنی که کاربران ارزهای دیجیتال مانند اتریوم را به‌عنوان وثیقه قفل می‌کنند و در ازای آن دای دریافت می‌کنند. این ساختار نه‌تنها شفافیت را تضمین می‌کند، بلکه به استیبل توکن دای اجازه می‌دهد در برابر مشکلات اقتصادی و نوسانات ارزهای دیجیتال مقاوم باشد.

مشاهده قیمت دای در زرین بیت

ویژگی های ارز دیجیتال دای 

ارز دیجیتال دای، به‌عنوان یک استیبل کوین غیرمتمرکز، با ویژگی‌های منحصربه‌فرد خود از جمله، ثبات قیمت، شفافیت و پشتیبانی از نقدشوندگی بالا توانسته جایگاه ویژه‌ای در دنیای ارزهای دیجیتال به دست آورد. این ویژگی‌ها به آن امکان می‌دهند تا در مقایسه با سایر استیبل کوین‌ها، عملکردی متفاوت و مؤثرتر ارائه دهد.

1. کاربرد گسترده در اکوسیستم دیفای (DeFi): دای به‌عنوان یکی از پرکاربردترین استیبل کوین‌ها در حوزه دیفای شناخته می‌شود. کاربران می‌توانند از آن در پلتفرم‌های مختلف برای وام‌دهی، قرض‌گیری، استیکینگ، معاملات و حتی تأمین نقدینگی استفاده کنند.
2. ثبات قیمت پایدار: یکی از مهم‌ترین مزایای ارز دیجیتال دای، ثبات ارزش آن است. دای به‌گونه‌ای طراحی شده که ارزش هر واحد آن همواره معادل یک دلار آمریکا باقی بماند. این ثبات با استفاده از مکانیزم‌های خودکار و وثیقه‌گذاری دارایی‌های دیجیتال مانند اتر (ETH) تضمین می‌شود.
3. غیرمتمرکز بودن و شفافیت بالا: ارز دیجیتال دای از طریق قراردادهای هوشمند و پروتکل MakerDAO مدیریت می‌شود، به‌طوری‌که هیچ نهاد مرکزی بر آن کنترل ندارد. این غیرمتمرکز بودن، شفافیت بیشتری در تراکنش‌ها ایجاد کرده و ریسک وابستگی به سیستم‌های متمرکز و محدودیت‌های بانکی را کاهش داده است.
4. پشتیبانی از نقدشوندگی بالا: یکی دیگر از ویژگی‌های مهم دای، قابلیت نقدشوندگی بالای آن است. این ارز دیجیتال در بسیاری از صرافی‌های معتبر دنیا معامله می‌شود و امکان تبدیل سریع آن به سایر دارایی‌ها وجود دارد.
5. وثیقه‌گذاری دارایی‌های دیجیتال: دای از طریق وثیقه‌گذاری دارایی‌های دیجیتال تولید می‌شود. به این معنا که کاربران با سپرده‌گذاری ارزهای دیجیتال، می‌توانند توکن دای جدید ایجاد کنند. این روش نه‌تنها ایمنی کاربران را تضمین می‌کند، بلکه پایداری اکوسیستم دای را نیز افزایش می‌دهد.
6. مکانیزم تسویه‌حساب جهانی: در مواقعی که بازار دچار نوسانات شدید شود، مکانیزم تسویه‌حساب جهانی فعال شده و ارزش وثیقه‌ها به کاربران بازگردانده می‌شود. این فرآیند تضمین می‌کند که اعتماد کاربران حفظ شود و ثبات کلی اکوسیستم دچار آسیب نگردد.
7. کاهش ریسک تورم: برخلاف ارزهای فیات که تحت تأثیر سیاست‌های پولی دولت‌ها قرار می‌گیرند، ارز دیجیتال دای از چنین ریسک‌هایی مصون است. این امر آن را به گزینه‌ای مناسب برای حفظ ارزش دارایی در طولانی‌مدت تبدیل کرده است.

نحوه کار ارز دای 

ارز دیجیتال دای با استفاده از یک سیستم وثیقه‌گذاری غیرمتمرکز کار می‌کند که توسط پروتکل Maker پشتیبانی می‌شود. کاربران می‌توانند دارایی‌های دیجیتالی مانند اتریوم (ETH) را به عنوان وثیقه در قراردادهای هوشمند قفل کنند و در ازای آن توکن‌های دای دریافت نمایند. این فرآیند به صورت کاملاً خودکار و از طریق قراردادهای هوشمند انجام می‌شود.

در سیستم MakerDAO، ارزش وثیقه‌گذاری باید بیشتر از مقدار دای صادر شده باشد. این نسبت که معمولاً بالاتر از ۱۰۰٪ است، به کاهش ریسک و جلوگیری از نکول کمک می‌کند. در صورتی که ارزش وثیقه کاهش یابد (به دلیل نوسانات قیمت دارایی‌ها)، سیستم به طور خودکار بخشی از وثیقه را برای پوشش بدهی به حراج می‌گذارد. این فرآیند که به آن لیکویید شدن وثیقه گفته می‌شود، برای حفظ پایداری و عملکرد صحیح دای حیاتی است.

یکی دیگر از جنبه‌های مهم دای، مکانیزم تعادل عرضه و تقاضا است. در صورتی که قیمت دای از یک دلار بالاتر رود، کاربران تشویق به تولید و فروش ارز دیجیتال دای می‌شوند. برعکس، اگر قیمت دای کاهش یابد، تقاضا برای خرید دای افزایش پیدا می‌کند که این امر به حفظ تعادل قیمت کمک می‌کند. این سیستم باعث می‌شود دای همواره ارزش خود را در حدود یک دلار نگه دارد.

معرفی بنیان گذاران ارز دیجیتال دای 

ارز دیجیتال دای (DAI) یکی از موفق‌ترین استیبل کوین‌های بازار کریپتوکارنسی است که توسط رون کریستنسن (Rune Christensen) ایجاد شده است. رون کریستنسن، کارآفرین دانمارکی و مدیرعامل MakerDAO، یکی از پیشگامان حوزه بلاک‌چین محسوب می‌شود. او با پشتوانه‌ای از تجربه در تجارت بین‌الملل و علاقه عمیق به فناوری بلاک‌چین، در سال 2015 تصمیم گرفت پروژه‌ای را آغاز کند که بتواند مشکلات نوسانات ارزهای دیجیتال را حل کند. تلاش‌های او در نهایت منجر به تأسیس میکردائو (MakerDAO) و ارائه ارز دیجیتال دای شد که به عنوان اولین استیبل کوین غیرمتمرکز مبتنی بر وثیقه شناخته می‌شود.

کاربرد ارز دای 

ارز دیجیتال دای (DAI) به‌عنوان یک استیبل کوین با ویژگی‌های منحصربه‌فرد، کاربرد ویژه‌ای در اکوسیستم مالی غیرمتمرکز (DeFi)، دنیای مبادلات NFT و سایر حوزه‌ها یافته است. پایداری و قابلیت اطمینان این ارز آن را به ابزاری کارآمد برای کاربران و سرمایه‌گذاران تبدیل کرده است. در ادامه، برخی از مهم‌ترین کاربردهای ارز دیجیتال دای آورده شده است:

•   کاربرد در بازی‌های بلاک‌چینی و برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps): بسیاری از بازی‌های بلاک‌چینی و برنامه‌های غیرمتمرکز از دای به‌عنوان واحد پولی اصلی خود استفاده می‌کنند.
•   استفاده در پروتکل‌های دیفای (DeFi): دای یکی از ارزهای پایه در پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز است. کاربران می‌توانند از آن برای وام‌دهی و وام‌گیری استفاده کرده و از سود حاصل بهره‌مند شوند. همچنین، دای در صرافی‌های غیرمتمرکز به‌عنوان یک ارز پایدار برای معاملات به کار می‌رود.
•   خرید و فروش NFT: دای به‌عنوان یکی از ارزهای محبوب برای معاملات در پلتفرم‌های مختلف خرید و فروش NFT استفاده می‌شود.
•   مدیریت ریسک و هجینگ (Hedging): سرمایه‌گذاران از دای برای محافظت از دارایی‌های خود در برابر نوسانات شدید بازار ارزهای دیجیتال بهره می‌برند و ریسک‌ها را کاهش می‌دهند.
•   پرداخت‌های خرد و میکروتراکنش‌ها: به‌دلیل ثبات قیمت و کارمزد پایین تراکنش‌ها، دای به گزینه‌ای مناسب برای پرداخت‌های کوچک و میکروتراکنش‌ها تبدیل شده است.
•   صندوق‌های سرمایه‌گذاری غیرمتمرکز: دای به‌دلیل پایداری و اطمینان بالا، در صندوق‌های سرمایه‌گذاری غیرمتمرکز به‌عنوان یک دارایی اصلی به کار می‌رود.

مقایسه دای با سایر کوین های استیبل 

ارز دیجیتال دای یکی از استیبل کوین‌های شناخته‌شده و پرطرفدار است که به‌طور ویژه در میان کاربران دنیای مالی غیرمتمرکز (DeFi) محبوبیت دارد. برخلاف برخی از استیبل کوین‌ها که پشتوانه فیزیکی یا ارزی دارند، دای یک استیبل کوین الگوریتمی است که با استفاده از وثیقه‌های دیجیتال، همچون اتریوم، به تثبیت ارزش خود می‌پردازد. این امر باعث می‌شود که دای برخلاف استیبل کوین‌هایی مانند تتر (USDT) یا یو اس دی کوین (USDC) که به‌طور مستقیم به دلار آمریکا مرتبط هستند، به یک مدل پیچیده‌تر و منحصربه‌فرد متکی باشد.

مقایسه دای با دیگر استیبل کوین‌ها نشان می‌دهد که ارز دیجیتال دای از مزیت‌های خاص خود از جمله تمرکززدایی بیشتر، بدون وابستگی به یک نهاد مرکزی و شفافیت بیشتر در فرآیندهای مالی برخوردار است. این ویژگی‌ها آن را از استیبل کوین‌های پشتوانه‌دار متمایز کرده و به‌عنوان یک گزینه مناسب برای کسانی که به دنبال استفاده از استیبل کوین‌های غیرمتمرکز و شفاف هستند، معرفی می‌کند. 

اگر به دنبال سرمایه‌گذاری در دنیای ارزهای دیجیتال هستید، علاوه بر بررسی استیبل کوین‌هایی مانند دای، پیشنهاد می‌کنیم نگاهی به بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری در سال ۲۰۲۵ بیندازید و از فرصت‌های پیش رو نهایت استفاده را ببرید!

آیا دای از تتر برای ایرانیان بهتر است؟ 

برای ایرانیان، ارز دیجیتال دای (DAI) ممکن است گزینه بهتری نسبت به تتر (USDT) باشد به دلیل اینکه دای یک استیبل‌کوین غیرمتمرکز است که وابسته به هیچ بانک یا نهاد مرکزی نیست و بر اساس پشتوانه وثیقه‌ای در بستر بلاک‌چین اتریوم و سیستم‌های قرارداد هوشمند کار می‌کند. از آنجایی که تتر به‌طور معمول وابسته به مؤسسات مالی و بانک‌های بین‌المللی است، استفاده از آن ممکن است در برخی شرایط به‌خصوص با توجه به تحریم‌ها و محدودیت‌های مالی موجود، برای ایرانیان دشوارتر باشد. در مقابل، دای با استفاده از پلتفرم‌های غیرمتمرکز و بدون نیاز به واسطه‌ها، برای کاربران ایرانی قابل دسترس‌تر است و می‌تواند یک گزینه مناسب‌تر برای ذخیره‌سازی و انتقال ارز در دنیای دیجیتال باشد.

 بلاکچین‌ هایی که از دای پشتیبانی می‌کنند 

ارز دیجیتال دای (DAI) در چندین بلاکچین محبوب و معتبر پشتیبانی شده که شامل اتریوم، زنجیره هوشمند بایننس (BSC)، آوالانچ و  پالیگان می‌شوند. این شبکه‌ها به کاربران امکان می‌دهند تا به راحتی و با کمترین هزینه، از مزایای DAI بهره‌برداری کنند. اتریوم، به عنوان یکی از بزرگترین و پراستفاده‌ترین بلاکچین‌ها، به‌طور کامل از توکن‌های ERC-20 مانند DAI پشتیبانی می‌کند. بایننس اسمارت چین (BSC) که به‌دلیل کارمزد پایین‌تر و سرعت بالاتر در تراکنش‌ها شناخته شده است، نیز امکان ارسال و دریافت DAI را فراهم می‌آورد. آوالانچ و پالیگان به‌عنوان شبکه‌های مقیاس‌پذیر و با کارمزد کمتر، به کاربران این امکان را می‌دهند که بدون نگرانی از هزینه‌های بالای تراکنش، به راحتی DAI را منتقل کنند. همچنین، برای راحتی بیشتر کاربران، این بلاکچین‌ها به پشتیبانی از روش‌های مختلف پرداخت ارز فیات از جمله دلار و یورو، راهی آسان برای دسترسی به DAI و سایر ارزهای دیجیتال فراهم می‌کنند.

 بهترین کیف پول‌ های نگهداری ارز دیجیتال دای 

کیف پول‌های ارز دیجیتال دای به دو دسته‌ی گرم و سرد تقسیم می‌شوند. کیف پول‌های گرم مانند تراست ولت (Trust Wallet) و کوینومی (Coinomi Wallet) برای استفاده روزمره و معاملات آنلاین بسیار مناسب هستند. تراست ولت به دلیل رابط کاربری ساده و پشتیبانی از دای، یکی از محبوب‌ترین کیف پول‌ها است، اما نقص آن عدم پشتیبانی از احراز هویت دو مرحله‌ای است. در مقابل، کوینومی علاوه بر موبایل، نسخه دسکتاپی نیز دارد و از امنیت بالایی برخوردار است. این کیف پول‌ها با امکان انجام معاملات داخلی، راحتی بیشتری را برای کاربران فراهم می‌آورند. اگر هم تا به حال هیچ کدام از ولت ها را نداشتید پیشنهاد میکنیم مقاله ساخت کیف پول تراست ولت را مطالعه کنید.

از سوی دیگر، اگر امنیت بیشتر و نگهداری طولانی مدت ارز  دیجیتال دای در اولویت شما باشد، کیف پول‌های سرد مانند لجر نانو اس (Ledger Nano S) و لجر نانو ایکس (Ledger Nano X) گزینه‌های عالی هستند. این کیف پول‌های سخت‌افزاری، به‌ویژه لجر نانو ایکس که از احراز هویت دو مرحله‌ای و پشتیبانی از ارزهای جدید برخوردار است، امنیت بالایی برای ذخیره‌سازی دارایی‌های دیجیتال فراهم می‌آورد. گرچه این کیف پول‌ها قیمت بالاتری دارند، اما برای افرادی که به دنبال امنیت و ذخیره‌سازی طولانی مدت ارزهای دیجیتال هستند، گزینه‌های مناسبی به شمار می‌روند. برای آشنایی با بهترین کیف پول‌ های ارز دیجیتال سخت‌افزاری و انتخاب مناسب‌ترین گزینه برای خود، پیشنهاد می‌کنیم مطلب مرتبط با این موضوع را از دست ندهید!

 مزایای ارز دیجیتال دای 

ارز دیجیتال دای (DAI) یکی از استیبل کوین‌های محبوب در دنیای رمزارزها است که به دلیل مزایای خاص خود در میان کاربران و سرمایه‌گذاران محبوبیت زیادی پیدا کرده است. از مهم‌ترین ویژگی‌های ارز دیجیتال دای می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• ثبات قیمت: دای تلاش می‌کند که ارزش خود را به دلار آمریکا ثابت نگه دارد که باعث جلوگیری از نوسانات شدید قیمت در مقایسه با سایر ارزهای دیجیتال می‌شود.
• آزادی مالی: کاربران می‌توانند بدون نیاز به تاییدیه‌های بانکی پیچیده، وام بگیرند یا دارایی خود را ذخیره کنند که این امکان را برای افرادی با دسترسی محدود به بانک‌ها فراهم می‌آورد.
• تراکنش‌های سریع و ارزان: دای امکان انجام تراکنش‌های سریع و با هزینه کمتر نسبت به سیستم‌های مالی سنتی را در هر ساعت از شبانه‌روز فراهم می‌کند.
• سازگاری با دیفای: دای به اپلیکیشن‌های دیفای (مالی غیرمتمرکز) متصل است و به کاربران این امکان را می‌دهد که از خدمات مالی غیرمتمرکز برای کسب درآمد و انجام تراکنش‌ها استفاده کنند.

 معایب ارز دیجیتال دای 

در حالی که ارز دیجیتال دای (DAI) مزایای زیادی دارد، برخی معایب نیز وجود دارد که می‌تواند برای کاربران و سرمایه‌گذاران چالش‌برانگیز باشد. در ادامه متن به بررسی مهم‌ترین معایب آن پرداخته شده است:

• عدم فهرست شدن در صرافی‌های بزرگ: دای به اندازه تتر (USDT) در صرافی‌های بزرگ فهرست نشده است و تعداد جفت‌ارزهای آن محدود است که موجب دشواری در خرید و فروش آن در بازارهای مختلف می‌شود.
• وابستگی به اتریوم: وابستگی دای به اتریوم به عنوان پشتوانه باعث می‌شود که این ارز نسبت به استیبل کوین‌های متمرکز مانند تتر یا بایننس دلار، نوسانات بیشتری داشته باشد و ریسک بیشتری برای کاربران ایجاد کند.
• ثبات کم پگ: دای به دلیل استفاده از ارزهای دیجیتال به عنوان پشتوانه، معمولاً دچار نوسانات می‌شود و ممکن است نتواند قیمت خود را به طور کامل به دلار آمریکا ثابت نگه دارد
•  که باعث کاهش پایبندی به پگ می‌شود.
• پیچیدگی فنی سیستم: سیستم دای برای کاربران تازه‌کار در دنیای دیفای پیچیده است و این امر می‌تواند دسترسی به آن را برای کاربران مبتدی دشوار کرده و مانع استفاده از آن شود.

 جمع بندی

ارز دیجیتال دای (DAI) یک استیبل کوین غیرمتمرکز است که ارزش آن معمولاً معادل یک دلار آمریکا باقی می‌ماند و بر اساس قراردادهای هوشمند در بلاکچین اتریوم مدیریت می‌شود. برخلاف استیبل کوین‌های متمرکز مانند تتر، دای از سیستم وثیقه‌گذاری دارایی‌های دیجیتال برای حفظ ثبات قیمت استفاده می‌کند. این ارز به دلیل ویژگی‌های خاص خود مانند غیرمتمرکز بودن، شفافیت بالا و کاربرد گسترده در اکوسیستم دیفای، محبوبیت زیادی دارد. ارز دیجیتال دای برای ایرانیان نیز گزینه بهتری نسبت به تتر به‌شمار می‌آید چرا که از وابستگی به نهادهای مالی بین‌المللی معاف است و می‌تواند در انتقال و ذخیره ارز به‌طور ایمن استفاده شود.

سوالات متداول